重慶市市級中小微企業(yè)轉貸應急周轉資金管理辦法（全文）

第一章 總則

第一條 為貫徹落實《重慶市人民政府辦公廳關于印發(fā)進一步支持實體經濟企業(yè)健康發(fā)展若干政策措施的通知》(渝府辦發(fā)〔2019〕1號)精神，切實幫助中小微企業(yè)及時獲得金融機構續(xù)貸支持，結合我市實際，特制定本辦法。

第二條 本辦法所指市級中小微企業(yè)轉貸應急周轉資金(以下簡稱轉貸應急周轉資金)是指市級設立的，為符合銀行信貸條件、還貸出現(xiàn)暫時困難的中小微企業(yè)，按期還貸、續(xù)貸提供短期周轉的資金。符合條件的“雙百”大型民營企業(yè)按要求納入轉貸應急周轉金支持范圍。

第三條 重慶市經濟信息委、市財政局、市金融監(jiān)管局、人民銀行重慶營管部和重慶銀保監(jiān)局五部門組成重慶市中小微企業(yè)轉貸應急工作協(xié)調小組(以下簡稱轉貸應急工作協(xié)調小組)，負責統(tǒng)籌管理轉貸應急周轉工作。

第四條 重慶市中小企業(yè)發(fā)展服務中心為市級轉貸應急周轉資金管理平臺(以下簡稱市級資金管理平臺)，負責轉貸應急周轉資金日常運行管理。

第五條 市級資金管理平臺應與市經濟信息委、市財政局簽訂合作協(xié)議的銀行開展轉貸資金業(yè)務，不得與合作銀行以外的金融機構開展轉貸資金業(yè)務。

第六條 轉貸應急周轉資金來源包括:

(一)市級資金:由市財政局劃撥市經濟信息委，再由市經濟信息委轉入市級資金管理平臺專用賬戶;

(二)區(qū)縣資金:由區(qū)縣財政部門將資金劃撥至市級資金管理平臺專用賬戶;

(三)社會資金:社會資金通過公開招標方式吸納，按協(xié)議將相應資金直接注入市級資金管理平臺專用賬戶;

(四)利息收入:轉貸應急周轉資金產生的利息收入滾存使用。

第七條 轉貸應急周轉資金管理遵循“政府引導、市場運作、突出重點、注重實效、?？顚Ｓ?、封閉運行”的原則。

第二章 政策內容

第八條 申請轉貸應急周轉資金支持的企業(yè)應同時具備以下條件:

(一)本市依法設立，符合國家產業(yè)政策，產品有市場、發(fā)展有前景、技術有競爭力，經營狀況良好，具備本期貸款條件和后續(xù)還貸能力，無嚴重失信違法記錄;

(二)符合《中小企業(yè)劃型標準規(guī)定》(工信部聯(lián)企業(yè)〔2011〕300號)的中型、小型和微型企業(yè)，以及重慶市“雙百”企業(yè)名單中的大型民營企業(yè);

(三)流動資金還貸存在暫時困難，合作銀行同意續(xù)貸并正在辦理相關手續(xù)。

第九條 企業(yè)項目貸款、表外業(yè)務融資等不得申請使用轉貸應急周轉資金。

第十條 企業(yè)申請的單筆轉貸應急周轉資金額度控制在貸款到期金額或合作銀行承諾續(xù)貸金額(按就低原則執(zhí)行)的90%以內，其余部分由企業(yè)自籌。

第十一條 轉貸應急周轉資金申請額度:

(一)中小微企業(yè)單筆額度原則上不超過3000萬元;

(二)“雙百”企業(yè)中的大型民營企業(yè)單筆額度原則上不超過8000萬元;

(三)借款主體為企業(yè)法定代表人或股東，實際用于該企業(yè)生產經營的個人經營性貸款，單筆額度原則上不超過500萬元。

第十二條 “雙百”企業(yè)中的大型民營企業(yè)申請單筆額度超過3000萬元的轉貸應急周轉資金，合作銀行應提前15日向市級轉貸資金管理平臺書面報備。

第十三條 轉貸資金使用時間原則上控制在15個工作日以內。資金使用費按每個工作日0.2‰計算收取，收費不滿1個工作日的按1個工作日計算收取。若15個工作日還不能完成續(xù)貸相關手續(xù)，合作銀行應將轉入的該筆轉貸應急周轉資金無條件退回轉貸應急周轉資金賬戶。

第三章 管理流程

第十四條 資金申請。企業(yè)在向合作銀行申請續(xù)貸的同時，可通過網絡平臺申請使用轉貸應急周轉資金。企業(yè)在網絡平臺填寫并打印《重慶市中小微企業(yè)(“雙百”大型民營企業(yè))轉貸應急周轉資金申請表》(以下簡稱《申請表》)，企業(yè)簽章后連同續(xù)貸申請材料一并向合作銀行提出續(xù)貸申請。

第十五條 資料審核。合作銀行對企業(yè)續(xù)貸申報材料進行審核，確認予以續(xù)貸并同意企業(yè)申請轉貸應急周轉資金的，在《申請表》上簽署意見，并加蓋印章后，送市級資金管理平臺。

第十六條 資料核查。市級資金管理平臺對《申請表》進行核查。核查確認后，市級資金管理平臺由轉貸應急周轉資金專用賬戶向合作銀行提供的指定賬戶匯入相應資金，并注明借款企業(yè)名稱，會計上作應收款處理。

第十七條 資金收回。合作銀行收到轉貸資金后，應于當天歸還企業(yè)貸款，并按照誠實信用的原則，加快辦理完成續(xù)貸手續(xù)，并發(fā)放貸款。經借款企業(yè)委托或授權，合作銀行應將轉貸應急周轉資金及其使用費一并足額劃至市級資金管理平臺專用賬戶。平臺收到資金后，會計上作沖銷應收款處理。

第十八條 資料歸檔。轉貸應急周轉資金收回后，市級資金管理平臺將資金使用、收回全過程中形成的資料立卷歸檔。

第四章 資金清算

第十九條 市級資金管理平臺應于每年4月底前，按照市級資金、區(qū)縣資金、社會資金所占比重，對上年度資金使用費進行清算，并將歸屬于市級資金的使用費收入全額上繳市財政。歸屬于區(qū)縣資金的使用費收入，采用記賬方式處理，待轉貸工作終止后繳入區(qū)縣財政;歸屬于社會資金的使用費收入，按原渠道劃轉。

第二十條 轉貸應急周轉資金規(guī)模應根據轉貸資金使用效率、企業(yè)轉貸需求等情況適時調整。如遇重大政策調整及市場需求變化，經工作協(xié)調小組報市政府批準后，可終止轉貸應急工作，相應資金按原渠道返還。

第二十一條 市級轉貸資金管理平臺日常運行管理經費以政府購買服務方式，納入市經濟信息委部門預算統(tǒng)籌安排。

第五章 監(jiān)督管理

第二十二條 市級資金管理平臺應依法依規(guī)開展轉貸應急工作，建立和完善會計管理制度，并對轉貸應急周轉資金實行全程跟蹤管理;建立轉貸應急周轉資金需求企業(yè)預警制度，及時掌握企業(yè)運營情況，防范資金風險。同時，市級資金管理平臺應嚴格按照有關程序辦理核準手續(xù)，督促合作銀行盡快辦理轉貸手續(xù)，提高資金使用效率。

第二十三條 市級資金管理平臺及轉貸應急周轉資金使用應嚴格接受轉貸應急工作協(xié)調小組監(jiān)督管理，每月向轉貸應急工作協(xié)調小組成員單位報送簡報、轉貸應急周轉資金使用情況。

第二十四條 市財政局、市經濟信息委根據實際情況開展對市級資金管理平臺轉貸工作的績效評價。

第二十五條 市財政局、市經濟信息委等部門將開展不定期核查工作。對轉貸應急周轉資金管理中的違法違規(guī)行為，依法追究相關責任，涉嫌犯罪的，依法移送司法機關追究刑事責任。

第六章 附則

第二十六條 本辦法實施后，市經濟信息委、市財政局依照法律法規(guī)，按照平等自愿原則，與銀行重新簽訂合作協(xié)議。

第二十七條 各區(qū)縣(自治縣)可根據本地實際，建立轉貸應急周轉資金獨立子平臺，并參照本辦法制定資金管理辦法，報市財政局、市經濟信息委備案。區(qū)縣轉貸資金使用費收取標準不得高于市級標準。

第二十八條 本辦法自印發(fā)之日起實施，由市財政局、市經濟信息委負責解釋，有效期3年。原《重慶市中小微企業(yè)轉貸應急周轉資金管理暫行辦法》(渝財金〔2015〕109號)同時廢止。