一、填報對象
具有獨立法人資格，取得融資性擔保機構(gòu)經(jīng)營許可證，以中小企業(yè)為主要服務對象的擔保機構(gòu)。
擔保機構(gòu)本期（即2018年1月1日至6月30日期間）實際發(fā)生的擔保業(yè)務。統(tǒng)計范圍包括分公司擔保業(yè)務，不包括子公司發(fā)生的擔保業(yè)務。
建議使用“IE8.0及以上瀏覽器”或“火狐瀏覽器”。
二、填報內(nèi)容及填報方式
（一）擔保機構(gòu)需填報“公司基本信息”、“業(yè)績財務信息”和“擔保業(yè)務明細”，共三張報表。再擔保機構(gòu)需填報“公司基本信息”和“業(yè)績財務信息”，共兩張報表。
（二）基本信息填報：用戶可通過系統(tǒng)的“基本信息管理”功能維護本公司的基本信息。當用戶填寫報表時，其中的“公司基本信息”內(nèi)容自動更新。
（三）業(yè)績財務信息填報：用戶選擇需要填報的報表，點擊“填寫”按鈕，進入“業(yè)績財務信息”標簽欄，填寫具體的業(yè)績財務數(shù)據(jù)。
（四）擔保業(yè)務明細填報：用戶通過系統(tǒng)的“擔保業(yè)務明細管理功能”維護本公司的單筆業(yè)務詳細信息。當用戶填寫報表時，其中的“擔保業(yè)務明細”信息自動提取當前報表期次時間內(nèi)的業(yè)務明細信息。明細表填報范圍：期初在保業(yè)務（即2018年1月1日在保）+本期新增業(yè)務（即2018年上半年新增），個人貸款業(yè)務只填寫“個體工商戶”和“農(nóng)戶”，不填寫非融資業(yè)務和個人消費性貸款。
（五）擔保機構(gòu)和再擔保機構(gòu)填寫完成當前期次報表的全部信息后，通過系統(tǒng)提供的上報功能，將報表上報至上級管理部門，由上級管理部門對報表進行審核。
三、報表名詞解釋
（一）期初：指年報起始日期，即2018年1月1日。
（二）期末：指年報結(jié)束日期，即2018年6月30日。
（三）擔保代償額：指擔保機構(gòu)發(fā)生代償?shù)慕痤~，報表中擔保代償額的“本期增加”指本期（2018年上半年）新增的擔保代償額，不扣除追償額。
（四）代償回收額：指本期實際回收的擔保代償金額。
（五）擔保損失額：指有訴訟判決書或仲裁書和強制執(zhí)行書，或者其他足以證明損失已形成的證據(jù)，證明擔保代償已無法收回的部分。
（六）委托貸款：指由擔保機構(gòu)（委托人）提供資金，由金融機構(gòu)（受托人）根據(jù)委托人確定的貸款對象、用途、金額、期限、利率等發(fā)放的貸款。受托金融機構(gòu)只負責代為發(fā)放、監(jiān)督使用并協(xié)助收回，從中只收取手續(xù)費，不承擔任何形式的貸款風險。
（七）存入保證金：指擔保機構(gòu)按照擔保合同約定向受保企業(yè)收取的一定數(shù)量的保證金，構(gòu)成擔保機構(gòu)的一項流動負債。
（八）貸款擔保：指擔保機構(gòu)與銀行業(yè)金融機構(gòu)（含小額貸款公司或信托公司）約定，當被擔保人不履行對銀行業(yè)金融機構(gòu)的貸款債務時，由擔保機構(gòu)依法承擔合同約定的擔保責任。主要包括企業(yè)融資類貸款擔保和個人經(jīng)營性貸款擔保（含個體工商戶貸款擔保）。
（九）票據(jù)承兌擔保：指債務人以外的第三人對票據(jù)承兌所發(fā)生的債務予以保證的行為。包括銀行承兌匯票擔保、商業(yè)匯票擔保及其他票據(jù)擔保等。
（十）信托計劃擔保：指為保證購買信托計劃的投資人利益，為信托計劃的發(fā)行人，對投資人投資本金的安全以及約定的收益提供的擔保。
（十一）短期融資券擔保：指為短期融資券的發(fā)行人提供擔保，以保證債券到期本金、利息的及時償還。
（十二）非融資性擔保：包括訴訟保全擔保及履約擔保，如投標擔保、預付款擔保、工程履約擔保、尾付款如約償付擔保等。
（十三）個人消費貸款擔保，指通過向個人客戶提供信用擔保服務，幫助客戶獲取資金滿足其大額消費需求的擔保業(yè)務。
四、報表指標含義
（一）擔保責任余額：指擔保余額扣除未承擔責任額后的余額。其中未承擔責任額包括但不限于客戶保證金、銀行分擔金額、分保金額等。
（二）期初擔保責任余額：指在報表期初時點，擔保機構(gòu)在保的擔保責任余額。
（三）期末擔保責任余額：指在報表期末時點，擔保機構(gòu)在保的擔保責任余額。
（四）本期新增擔保額：指本期初至本期末新增擔保發(fā)生額。
（五）本期新增擔保筆數(shù)：指本期初至本期末新增擔保筆數(shù)。
（六）本期新增戶數(shù)：指本期累計新增的擔保戶數(shù)，即本期發(fā)生擔保業(yè)務的受保企業(yè)戶數(shù)與個人戶數(shù)之和。
（七）未到期責任準備金：由擔保機構(gòu)按照當年擔保費收入的50％提取，其會計分錄為：借“營業(yè)費用”，貸“未到期責任準備金”。
（八）擔保賠償準備金：由擔保機構(gòu)按照不低于當年年末擔保責任余額1%的比例提取，累計達到當年擔保責任余額10%的，實行差額提取。其會計分錄為：借“營業(yè)費用”，貸“擔保賠償準備金”。
（九）一般風險準備金：擔保機構(gòu)按照當年凈利潤的10%提取，也可以根據(jù)當?shù)乇O(jiān)管部門政策要求提取。
（十）資產(chǎn)總額：指擔保機構(gòu)擁有或控制的全部資產(chǎn)。包括流動資產(chǎn)、長期投資、固定資產(chǎn)、無形及遞延資產(chǎn)、其他長期資產(chǎn)等，即為企業(yè)資產(chǎn)負債表的資產(chǎn)總計項。
（十一）流動資產(chǎn)合計：指擔保機構(gòu)可以在一年內(nèi)或者超過一年的一個生產(chǎn)周期內(nèi)變現(xiàn)或耗用的資產(chǎn)合計。包括現(xiàn)金及各種存款、短期投資、應收及預付款項、存貨等。
（十二）短期投資：指企業(yè)購入能夠隨時變現(xiàn)，并且持有時間不超過一年（含一年）的有價證券以及不超過一年（含一年）的其他投資，包括各種股票、債券、基金等。
（十三）擔保業(yè)務成本：包含擔保賠償支出、分擔保費支出、手續(xù)費支出、營業(yè)稅金及附加等。
（十四）業(yè)務及管理費：包含公司管理費用，準備金提取金額等。
（十五）一般責任保證再擔保：指再擔保人與擔保人簽訂一般保證協(xié)議，在擔保人無力清償債務，或破產(chǎn)清算時，由再擔保人代位承擔全部或者部分擔保責任。
（十六）比例風險分擔再擔保：指由擔保人和再擔保人約定，對在一定擔保責任限額內(nèi)的業(yè)務，擔保人將全部同類擔保業(yè)務均按約定的同一比例向再擔保人進行再擔保，每項業(yè)務的擔保費和發(fā)生的損失，也按雙方約定的比例進行分配和分攤。
五、報表計算公式
（一）擔保業(yè)務可按照單筆金額、受保對象類型及擔保業(yè)務類型劃分，因此，以下三個公式同時成立：
1.
擔保業(yè)務合計=按照單筆擔保金額劃分的各項之和；
2.
擔保業(yè)務合計=按照受保對象類型（個人及微小中大企業(yè)）劃分的各項之和；
3.
擔保業(yè)務合計=按照融資性擔保業(yè)務及非融資性擔保業(yè)務各項之和。
（二）期末擔保代償額=期初擔保代償額+本期增加代償額-本期代償回收額。
（三）資產(chǎn)總額=負債+所有者權(quán)益。
（四）擔保業(yè)務利潤=擔保業(yè)務收入-擔保業(yè)務成本。
（五）流動資產(chǎn)合計≥（貨幣資金+短期投資+存出保證金）。
（六）流動負債合計≥（短期借款+存入保證金）。
六、填報注意事項
（一）公司基本信息填寫注意事項：
1.注冊機關(guān)級別，需根據(jù)注冊登記的工商部門來判斷公司的注冊機關(guān)級別。
2.填寫電話號碼時按照報表提示的格式，并采用英文輸入法輸入真實號碼。
3.融資性擔保機構(gòu)許可證信息必須填寫，其中“許可證機構(gòu)編碼”是指許可證上的“機構(gòu)編號”；“許可證機構(gòu)編號”是指許可證的“NO”號碼。
（二）業(yè)績財務信息填寫注意事項：
1.“按照單筆金額劃分”科目中不填寫擔保戶數(shù)項目。
2.按照受保對象類型劃分，主要分為大、中、小、微型企業(yè)和個人。
企業(yè)分類標準依照《中小企業(yè)劃型標準規(guī)定》（工信部聯(lián)企業(yè)[2011]300號）。如果自然人貸款擔保用于企業(yè)經(jīng)營，報表填報時受保對象可視同為企業(yè)。
3.個人擔保包括個人消費貸款擔保、個體工商戶貸款擔保、農(nóng)戶貸款擔保等。
4.擔保機構(gòu)在填寫“業(yè)績財務表”中的“擔保業(yè)務狀況”、“準備金提取狀況”及“擔保代償狀況”時，通常不會出現(xiàn)填寫負數(shù)的情況。
5.代償及準備金提取一項中未到期責任準備、擔保賠償準備項中的本期增加值可能為負，主要是由于業(yè)務減少或提取方法變化所致，屬正常現(xiàn)象。
6.“利息凈收入”中不包含委貸的收益，委貸收益要放入投資凈收益中。
（三）其他注意事項：
機構(gòu)的“解鎖”“刪除”與“遷移”操作只能由系統(tǒng)管理員進行操作，如果有需要可以向系統(tǒng)管理員提出申請，系統(tǒng)管理員電話：010-68574511
010-68200380。說明：賬號被鎖后，第二天系統(tǒng)自動解鎖，如若著急填報，可聯(lián)系管理員馬上解鎖。
七、擔保業(yè)務明細管理功能詳細解釋
（一）擔保機構(gòu)可以在“擔保業(yè)務明細管理”功能中管理單筆業(yè)務明細信息，可以通過兩種方式進行管理：1、“新增”進行單筆編輯。2、點“模版下載”，填寫數(shù)據(jù)，然后批量導入。
（二）擔保機構(gòu)在“擔保業(yè)務明細管理”功能中可以管理本機構(gòu)歷年融資性企業(yè)擔保業(yè)務明細信息，系統(tǒng)只自動提取當期在保業(yè)務（包括期初在保業(yè)務和本期新增業(yè)務），并報送給上級管理部門。
（三）擔保業(yè)務明細表只填寫企業(yè)融資性擔保業(yè)務明細和個人經(jīng)營性貸款擔保業(yè)務（含個體工商戶貸款擔保業(yè)務和農(nóng)戶貸款擔保）明細，不填寫非融資性擔保業(yè)務和個人消費性貸款擔保業(yè)務明細。
（四）擔保機構(gòu)的業(yè)務明細信息包括：客戶類型，企業(yè)名稱，貸款人姓名，三證合一，統(tǒng)一社會信用代碼，組織機構(gòu)代碼，行業(yè)，銷售收入，資產(chǎn)總額，從業(yè)人數(shù)，金融機構(gòu)類型，協(xié)作金融機構(gòu)名稱，貸款用途，擔保金額，擔保機構(gòu)與受保企業(yè)合同號，金融機構(gòu)與受保企業(yè)合同號，擔保費收入，擔保責任發(fā)生日期，擔保責任解除日期，金融機構(gòu)貸款利率，金融機構(gòu)其他收費，存入保證金。
1.行業(yè)，在下拉選項中選一：“農(nóng)
、林、牧、漁業(yè)”，“工業(yè)”，“建筑業(yè)”，“批發(fā)業(yè)”，“零售業(yè)”，“交通運輸業(yè)”，“倉儲業(yè)”，“郵政業(yè)”，“住宿業(yè)”，“餐飲業(yè)”，“信息傳輸業(yè)”，“軟件和信息技術(shù)服務業(yè)”，“房地產(chǎn)開發(fā)經(jīng)營”，“物業(yè)管理”，“租賃和商務服務業(yè)”，“其他未列明行業(yè)”。
2.客戶類型，在下拉選項中選一：“企業(yè)法人”，“非企業(yè)法人”，“個體工商戶”，“農(nóng)戶”。當客戶類型選擇“企業(yè)法人”和“非企業(yè)法人”時，“貸款人姓名”可以為空，“三證合一”填“是”或者“否”，
“統(tǒng)一社會信用代碼”和“組織機構(gòu)代碼”二選一；當客戶類型選擇“個體工商戶”和“農(nóng)戶”時，其“統(tǒng)一社會信用代碼”和“組織機構(gòu)代碼”可以為空（不填寫）。對于個人經(jīng)營性貸款（不包括個人消費貸款），其客戶類型根據(jù)受保對象決定。例如，受保對象為“企業(yè)法人”的，則客戶類型選擇“企業(yè)法人”，“企業(yè)名稱”一欄填寫“受保企業(yè)名稱”，“貸款人姓名”填寫個人名字。
3.金融機構(gòu)類型，在下拉選項中選一：“政策性銀行及郵儲銀行”，“國有商業(yè)銀行”，“股份制商業(yè)銀行”，“城市商業(yè)銀行”，“農(nóng)村金融機構(gòu)”，“外資銀行”，“小額貸款公司”，“其他金融機構(gòu)”。
當金融機構(gòu)類型選擇“政策性銀行及郵儲銀行”時，對應的協(xié)作金融機構(gòu)名稱只能是以下幾類銀行中的一種：國家開發(fā)銀行，中國進出口銀行，中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行，中國郵政儲蓄銀行。
當金融機構(gòu)類型選擇“國有商業(yè)銀行”時，對應的協(xié)作金融機構(gòu)名稱只能是以下幾類銀行中的一種：中國工商銀行，中國農(nóng)業(yè)銀行，中國銀行，中國建設銀行，交通銀行。
當金融機構(gòu)類型選擇“股份制商業(yè)銀行”時，對應的協(xié)作金融機構(gòu)名稱只能是以下幾類銀行中的一種：中信銀行，中國光大銀行，華夏銀行，中國民生銀行，招商銀行，興業(yè)銀行，廣發(fā)銀行，平安銀行，上海浦東發(fā)展銀行，恒豐銀行，浙商銀行，渤海銀行。
“農(nóng)村金融機構(gòu)”包括農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作聯(lián)社、村鎮(zhèn)銀行、貸款公司和資金互助社。
“外資銀行”包括外資銀行、港資銀行、臺資銀行、合資銀行。
當金融機構(gòu)類型選擇“城市商業(yè)銀行”，“農(nóng)村金融機構(gòu)”，“外資銀行”，“小額貸款公司”，“其他金融機構(gòu)”時，用戶可以根據(jù)實際情況填寫對應的“協(xié)作金融機構(gòu)名稱”。
4.日期格式：YYYY-MM-DD或者YYYY/MM/DD。
5.本系統(tǒng)中所有的金額單位均為萬元。
6.“企業(yè)名稱”相同的記錄應有相同的“客戶類型”“組織機構(gòu)代碼”（或者“統(tǒng)一社會信用代碼”）和“行業(yè)”。
7.貸款用途，可以是“固定資產(chǎn)貸款”，“流動資金貸款”，“其他”。
8.“擔保責任發(fā)生日期”須早于“擔保責任解除日期”。
9.“金融機構(gòu)其他收費”是指金融機構(gòu)除貸款利息外向借款企業(yè)收取的其他費用，包括顧問費、手續(xù)費、咨詢費、管理費、服務費等。
（五）批量導入操作流程：
1.下載excel項目庫模板文件；
2.在excel文件中錄入項目信息；
3.上傳編輯好的文件，提交校驗；
4.如果校驗出現(xiàn)錯誤，可以根據(jù)校驗信息，修改excel文件，重新導入；
5.如果導入成功，則頁面提示“文檔導入成功”，點擊“確定”保存即可。
（六）批量導入注意事項：使用批量導入功能時，批量導入的業(yè)務明細信息會完全覆蓋系統(tǒng)中已保存的業(yè)務明細信息！建議擔保機構(gòu)用戶可以先使用導出功能將系統(tǒng)中保存的所有業(yè)務明細信息導出成excel文件，然后在excel文件中進行編輯，最后上傳至系統(tǒng)。
